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招商证券借鉴美国经纪业务转型经验

发布时间:2021-01-22 05:10:28 阅读: 来源:自吸泵厂家

从国外经验看,美国的证券经纪业务在1975年前和我国证券行业目前的情况类似,都是以交易佣金为主要的收入来源。经过几十年的发展,美国大型投行已经形成成熟的财富管理业务模式。以摩根士丹利为例,2011年,其全球财富管理业务的收入占到了总收入的40%。招商证券(600999)认为,国际成熟的财富管理业务模式具有四大特点:

一是具有明确的客户细分和市场定位策略,针对不同层级的目标客户提供差异化服务。例如针对超高净值的客户提供全方位个性化的私人银行服务,对高净值的客户提供受托资产管理和标准化的财富规划、资产配置、产品销售等综合金融服务,对中低端客户的服务以自主交易和网上基金超市为主,从而降低服务成本。

二是有丰富的产品体系,能满足具备不同的风险偏好客户的投资理财需求。此外,其财富管理机构除了为客户提供本公司的投行和资产管理产品之外,也积极代销外部产品。

三是专业化的财富管理服务团队,能有效地挖掘客户需求并提供专业化的投资理财建议。

四是相对稳定的盈利模式。大部分收入来自基于客户资产规模收取的管理费和产品销售佣金,这种模式大大降低了传统的以交易佣金为收入来源模式下的收入波动性。

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